- Seminar
- Pengenalan Dagangan
- Swap Dalam Forex
Swap Dalam Forex - Pengiraan Lot Forex
Swap Dalam Forex
Contoh pengiraan Swap
- Pasangan Mata wang AUDUSD
- Isi padu Transaksi 1 lot (100 000 AUD)
- Kadar Pertukaran semasa 0.9200.
Apabila membuka kedudukan panjang/pendek, Beli/Jual mata wang dasar, operasi bertentangan dengan mata wang sebutan dilaksanakan. Di dalam situasi pemindahan kedudukan pasangan mata wang AUDUSD kepada hari seterusnya, di IFC Markets kadar semalaman Libor/Libid pada Dolar AS manakala Dolar Australia kadar Deposit/Pinjaman semalaman untuk mata wang Australia digunakan.
- Libor/Libid – purata pemberat kadar faedah Pinjaman/Deposit antara bank, ditetapkan setiap hari oleh British Banking Association. Sejak Mei 2013, kadar untuk tempoh masa berbeza dikira pada asas harian untuk 5 mata wang utama, termasuk CHF, EUR, GBP, JPY dan USD.
- Kadar Pinjaman/Deposit semalaman Australian Dollar – kadar faedah kewangan antara bank di Australia, terikat kepada kadar semalaman Reserve bank of Australia.
Untuk tarikh berikut (22 Julai, 2013) kadar faedah semalaman seperti berikut:
- Pinjaman Dolar Australia: 2.70%
- Deposit Dolar Australia: 2.50%
- Pinjaman Dolar AS: 0.12%
- Deposit Dolar AS: 0.00%
Kedudukan Panjang (Swap Panjang)
Pemindahan kedudukan panjang ke hari seterusnya, pelanggan menerima 2.50% faedah tahunan daripada pembelian 100 000 Dolar Australia, yang bersamaan kepada 2500 AUD tahunan atau 6.94 AUD (6.38 USD) harian. Pada masa yang sama, meminjam Dolar AS (pada kadar pertukaran semasa 100 000 AUD bersamaan kepada 92 000 USD) terlaksana perjanjian untuk pelanggan membayar 0.12% faedah tahunan, yang bersamaan kepada 110.4 USD bagi stiap tahun atau 0.31 USD bagi setiap hari.
Hasil bersih, liabiliti bersama membawa kepada penjanaan positif untuk pelanggan yang bersamaan kepada 6.1 USD, atau dikira kepada Swap-points bersamaan kepada 0.61 (point – titik perpuluhan keempat).
Kedudukan Pendek (Swap Pendek)
Apabila membuka kedudukan pendek dan memindahkannya ke hari seterusnya, pelanggan harus membayar 2.70% faedah tahunan bagi meminjam 100 000 Dolar Australia, yang bersamaan kepada 2700 AUD tahunan atau 7.5 AUD (6.9 USD) harian. Pada masa yang sama, membeli Dolar AS (pada kadar pertukaran semasa 100 000 AUD bersamaan kepada 92 000 USD), pelanggan tidak mendapat ganjaran, oleh kerana kadar Libid USD semasa menghampiri nilai sifar.
Hasil berish liabiliti bersama mebawa kepada kerugian negatif untuk pelanggan, 6.9 USD, atau dikira semula kepada Swap-points, bersamaan kepada -0.69 (point – empat titik perpuluhan).
Bagi sesetengah syarikat, walaupun menggunakan kadar faedah semalaman antara bank (paling berpatutan kepada pelanggan), ia kerap berbeza daripada nilai asal dengan menambah kadar faedah mereka sendiri, yang dimana kadang kalanya melebihi kadar antara bank.
Hasilnya, keadaan Swap menjadi lebih buruk kepada pelanggan, dengan memesongkan pariti sebenar pasaran wang. Pada masa kini, terdapat pelbagai syarikat yang menawarkan, kos peralihan yang tkurang berpatutan untuk kesemua kumpulan alatan mata wang, berbanding keadaan yang kami tawarkan di IFC Markets.
Kembali kepada pasangan mata wang AUDUSD, salah satu daripada syarikat yang dinyatakan di atas memiliki, pada hari dagangan yang sama telah menetapkan titik swap Swaps pada 0.34 untuk kedudukan panjang dan -1.5 untuk kedudukan pendek. Jika anda bandingkan dengan contoh pertama kami, amat mudah dilihat keadaan berikut memberi keburukan kepada pelanggan sebanyak dua kali ganda.
Bayangkan jika anda mengekalkan kedudukan berikut untuk satu tempoh yang lama, perbezaan diantara keadaan Swap amat jelas. Misalnya anda memegang kedudukan berikut dan peralihan berlaku sebanyak 30 kali sebulan.
- Di dalam situasi berikut, jika anda merupakan pelanggan IFC Markets, anda akan meneriman ganjaran bersih 183 USD untuk kedudukan panjang (100 000 AUD) manakal penolakkan bersih 207 USD untuk kedudukan pendek (jika kadar faedah dan kadar pertukaran kekal tidak berubah).
- Jika kedudukan sama dipindahkan sebanyak 30 kali dibawah keadaan yang kurang berpatutan, jumlah bersih untuk kedudukan panjang hanya 102 USD, manakala penolakkan bersih daripada kedudukan pendek bersamaan kepada 450 USD (jika kadar faedah dan kadar pertukaran kekal tidak berubah).
